【超簡単】新NISAを始めた後でも証券口座を変更する方法

こんにちは。「あけよる」です。

2024年から始まった新NISA。銀行窓口担当者などに言われて証券口座を開設して新NISAを始めたものの、購入したい商品がなかったりして、証券口座を変更したいと思ったことはありませんか？

今回は、「新NISAを始めた後でも証券口座を変更する方法」を書きたいと思います。
諸条件はありますが、既に新NISAを始めてしまっても証券口座を変更することは可能です。

新NISAでの投資スタンス

投資の基本は「長期・分散・積立」。

新NISAで個別株を購入することもできますが、個人的には、新NISAでは、最低１５年以上の長期の資産形成として、複利の力を活かしたインデックス・ファンドへの投資が最善策かなと考えています。

そして、数あるインデックス・ファンド商品を選択する際は「手数料が安くて全世界の株式に広く投資する優良なインデックスファンド」がおすすめです。

個人的には、手数料も安くて、全世界に分散投資できる「オルカン＝ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を購入しています。

新NISAを始めてしまったけど証券口座の変更は可能ですか？

はい、可能です。

ただし、既に新NISAで商品を購入している場合は、一定の書類が必要なのと、申請できる時期が決まっているのでご注意ください。

おすすめの証券口座

実際に自身も新NISAで利用していて、おすすめできる証券口座は「楽天証券」です。

証券口座を変更する方法

本記事では、他社から楽天証券に変更する想定で説明します。
・参照URL　　　https://www.rakuten-sec.co.jp/web/nisa/henkou/
・図表参照URL　https://www.rakuten-sec.co.jp/web/nisa/henkou/
・参照日　　　　2024/8/16

他社金融機関から楽天証券への変更の流れ

STEP1：NISA口座変更前の金融機関への手続き

NISA口座を利用している金融機関より、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」のいずれかの書類を取り寄せます。

STEP2：楽天証券へNISA口座申込書類の請求

他社で開設しているNISA口座の金融機関変更を行うために楽天証券の総合取引口座を開設します。

・楽天証券の総合取引口座を持っていない場合
　楽天会員なら短時間で完了します。

・楽天証券の総合取引口座を持っている場合
　楽天証券のNISA口座申込書類を取り寄せます。

STEP3：楽天証券へ必要書類の返送

　①楽天証券から届いたNISA口座申込書（届出書）
　②金融機関から取り寄せた「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」
　③マイナンバー通知届出書

STEP4：審査後、金融機関変更完了

【要注意】申請できる期間

新NISAへの口座変更を申請できる期間は、図表のとおり制限されますので、早めに準備しましょう。

【2024年に他社NISA口座で取引済の場合】
　10月以降に変更可能です。

【2024年に他社NISA口座で未取引の場合】
　9月末までに金融機関変更が完了すると、今年のNISA枠を利用できます。

NISA口座を変更するメリットとデメリット

NISA口座を変更するメリットとデメリットは以下のとおりですので、ご自身でご判断のうえ決定願います。
ただ、楽天証券は他社（SBI証券を除く）に比べ、取引コストも低く、アプリも見やすく便利です。

SBI証券も楽天証券と同じくらいおすすめ（自分も特定口座用として開設済）ですが、新NISAは楽天証券でオルカンを買っているので、ここでは割愛いたします。

私自身の投資方針と日頃から実施していること

私自身はトレーダーではなく、以下の２点を軸に資産形成しています。

おすすめ証券会社と銀行・クレジットカードの組合せ

　新ＮＩＳＡで資産運用デビューしたい方、手数料の安い優良ファンドでインデックス投資したい方、少しずつでも株を購入したい方には下記の会社の証券口座をお勧めします。

　

最後に

今回は、「新NISAを始めた後でも証券口座を変更する方法」について書きました。

証券会社はどこでも同じではありません。「優良な商品を取り扱っていること」「取引コストが低いこと」は、一見「小さな差」ですが、１０年２０年経つととても大きな差となります。

今日は人生で一番若い日。今日一日を大切にし、決して無理はしない。

そして、「小さなことに幸福を感じられる生活」を淡々と生きていきたいと思います。

最後までお読みいただきありがとうございました。